انواع استیبل کوین مکانیسم‌های مختلف خود را دارند و بهترین آنها بستگی به انتظارات کاربر دارد. استیبل‌کوین‌ها به دلیل کاهش نوسانات ارزش و افزایش اطمینان‌بخشی، برای انتقال و ذخیره دارایی‌ها در بسترهای بلاکچین بسیار مفیدند و در این مقاله بیشتر در خصوص بهترین انواع استیبل کوین صحبت می‌کنیم.
چگونه بهترین استیبل کوین را انتخاب کنیم؟
- ثبات قیمت: استیبل کوین باید دارای ثبات قیمت باشد تا بتوان از آن به عنوان ذخیره ارزش یا وسیله پرداخت استفاده کرد.
- حجم معاملات: استیبل کوین باید دارای حجم معاملات زیادی باشد تا بتوان آن را به راحتی خرید و فروش کرد.
- کارمزدها: استیبل کوین باید دارای کارمزدهای پایینی باشد تا بتوان آن را به طور مقرون به صرفه استفاده کرد.
- اعتبار: استیبل کوین باید توسط یک نهاد معتبر صادر شود تا بتوان به آن اعتماد کرد.
- قابلیت استفاده: استیبل کوین باید در پلتفرم‌های معاملاتی و کیف پول‌های ارز دیجیتال محبوب قابل استفاده باشد.
- پشتوانه (Backing): بررسی نوع پشتوانه استیبل‌کوین اهمیت دارد. برخی استیبل‌کوین‌ها با پشتوانه فیات مانند دلار یا یورو مرتبط هستند، در حالی که دیگرها از ارزهای دیجیتال یا سایر دارایی‌ها به عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند.
- پشتیبانی از بلاکچین: مطمئن شوید که استیبل‌کوین‌هایی که مورد نظرتان هستند، بر پایه بلاکچین‌های معتبری مانند اتریوم یا بایننس چین ایجاد شده‌اند و دارای تکنولوژی امنیتی قوی هستند.
- شفافیت: بررسی شفافیت اطلاعات و مکانیزم‌های حفظ ارزش استیبل‌کوین‌ها اهمیت دارد. برخی از استیبل‌کوین‌ها اطلاعات پشتوانه‌گذاری و عملکرد آنها را به صورت علنی در دسترس عموم قرار می‌دهند.
- پذیرش و استفاده: بررسی پذیرش استیبل‌کوین‌ها در صرافی‌ها و پلتفرم‌های مختلف و همچنین کاربرد آنها در حوزه‌های مختلف اقتصادی مهم است.
- امنیت: اطمینان حاصل کنید که استیبل‌کوین‌هایی که انتخاب می‌کنید، از نظر امنیتی حداکثر اقدامات را انجام می‌دهند تا از حملات و اختلاس‌ها جلوگیری شود.
انواع استیبل کوین
قبل از پرداختن به بهترین استیبل کوین بد نیست با انواع آنها آشنا شویم. استیبل کوین‌ها انواع مختلفی دارند که هر کدام ویژگی‌ها و مزیت‌های خاص خود را دارند. برخی از رایج‌ترین انواع استیبل کوین عبارت‌اند از:
- استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات: این نوع استیبل کوین‌ها توسط دارایی‌های فیزیکی مانند دلار آمریکا، یورو یا طلا پشتیبانی می‌شوند. هر توکن استیبل کوین را می‌توان با یک دارایی فیزیکی معادل آن مبادله کرد. استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات از جمله محبوب‌ترین انواع استیبل کوین هستند، زیرا از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد هستند.
- استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال: این نوع استیبل کوین‌ها توسط سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین یا اتریوم پشتیبانی می‌شوند. هر توکن استیبل کوین را می‌توان با یک مقدار مشخص از ارز دیجیتال معادل آن مبادله کرد. استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال از نظر ثبات قیمت کمتر قابل اعتماد هستند، زیرا ارزش ارزهای دیجیتالی که آنها را پشتیبانی می‌کنند ممکن است نوسان داشته باشد.
- استیبل کوین‌های الگوریتمی: این نوع استیبل کوین‌ها توسط هیچ دارایی فیزیکی یا ارز دیجیتالی پشتیبانی نمی‌شوند. آنها با استفاده از الگوریتم‌های پیچیده مالی، ارزش خود را حفظ می‌کنند. استیبل کوین‌های الگوریتمی از نظر ثبات قیمت کمترین قابلیت اطمینان را دارند، زیرا ممکن است در برابر نوسانات بازار آسیب‌پذیر باشند.
بزرگ‌ترین استیبل کوین‌های موجود در بازار
- تتر (USDT): تتر یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌های موجود در بازار است. تتر توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود و هر توکن USDT معادل یک دلار آمریکا است. تتر بر روی چندین بلاکچین، از جمله اتریوم، ترون و EOS اجرا می‌شود.
- یواس‌دی کوین (USDC): یواس‌دی کوین یک استیبل کوین دیگر است که توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. یواس‌دی کوین توسط شرکت سیرکل و کنسرسیوم سنتر ایجاد شده است و بر روی بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود.
- دای (DAI): دای یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. دای توسط پروتکل میکر دائو ایجاد شده است و بر روی بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود.
- بی یواس‌دی (BUSD): بی یواس‌دی یک استیبل کوین است که توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. بی یواس‌دی توسط بایننس و پکسوس خلق شده است و بر روی بلاکچین اتریوم و بایننس اسمارت چین اجرا می‌شود.
- دلار جمینای (GUSD): دلار جمینای یا جی یواس‌دی یک استیبل کوین است که توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. گیم توسط جمینای ایجاد شده است و بر روی بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود.
- ترو یواس‌دی (TUSD): ارزش یک به یک این استیبل‌کوین با دلار آمریکا است و بر پایه بلاکچین اتریوم ارائه می‌شود.
- دلار هیوبی (HUSD): اِچ یواس‌دی یک استیبل کوین است که توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. این استیبل کوین توسط صرافی هیوبی گلوبال ایجاد شده است و بر روی بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود.
استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات
استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات نوعی استیبل کوین هستند که توسط یک دارایی فیزیکی مانند دلار آمریکا، یورو یا طلا پشتیبانی می‌شوند. هر توکن استیبل کوین را می‌توان با یک دارایی فیزیکی معادل آن مبادله کرد.
استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات مزایای مختلفی نسبت به سایر انواع استیبل کوین دارند. آنها از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد هستند، زیرا ارزش آنها به دارایی فیزیکی که توسط آن پشتیبانی می‌شوند، متصل است. همچنین، استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته می‌شوند که آنها را برای استفاده در طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها، از جمله پرداخت‌ها، سرمایه گذاری و امور مالی غیرمتمرکز، مناسب می‌کند.
با این حال، استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات نیز برخی از معایب را دارند. آنها ممکن است گران‌تر از سایر انواع استیبل کوین باشند، زیرا نیاز به نگهداری و مدیریت دارایی فیزیکی که توسط آن پشتیبانی می‌شوند، دارند. همچنین، استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات ممکن است در برابر خطر دست‌کاری قیمت آسیب‌پذیرتر باشند، زیرا ارزش آنها به یک دارایی فیزیکی که توسط یک نهاد مرکزی کنترل می‌شود، متصل است.
در کل، استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات یک گزینه جذاب برای کسانی هستند که به دنبال یک استیبل کوین قابل اعتماد و با ثبات قیمت هستند. آنها می‌توانند برای طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها، از جمله پرداخت‌ها، سرمایه گذاری و امور مالی غیرمتمرکز استفاده شوند.
در اینجا برخی از مزایا و معایب استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات آورده شده است:
مزایای استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات
- ثبات قیمت: استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد هستند، زیرا ارزش آنها به دارایی فیزیکی که توسط آن پشتیبانی می‌شوند، متصل است.
- پذیرش قانونی و مالی: استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته می‌شوند، که آنها را برای استفاده در طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها، از جمله پرداخت‌ها، سرمایه گذاری و امور مالی غیرمتمرکز، مناسب می‌کند.
- شفافیت: استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات باید دارایی‌های فیزیکی که توسط آن پشتیبانی می‌شوند را به طور شفاف فاش کنند. این به کاربران کمک می‌کند تا از ثبات قیمت استیبل کوین اطمینان حاصل کنند.
معایب استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات
- هزینه: استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات ممکن است گران‌تر از سایر انواع استیبل کوین باشند، زیرا نیاز به نگهداری و مدیریت دارایی فیزیکی که توسط آن پشتیبانی می‌شوند، دارند.
- خطر دست‌کاری قیمت: استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات ممکن است در برابر خطر دست‌کاری قیمت آسیب‌پذیرتر باشند، زیرا ارزش آنها به یک دارایی فیزیکی که توسط یک نهاد مرکزی کنترل می‌شود، متصل است.
- پیچیدگی: استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات ممکن است برای کاربرانی که با فناوری بلاکچین آشنا نیستند، پیچیده باشند.
بهترین استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات
در زیر چند تا از بهترین استیبل کوین های با پشتوانه فیات لیست شده اند.
- دلار تتر (USDT)
- یواس‌دی سی کوین (USDC)
- ترو یواس‌دی سی (TrueUSD)
- بی یواس‌دی سی (BUSD)
استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال
استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال نوعی استیبل کوین هستند که توسط یک دارایی کریپتو مانند بیت کوین یا اتریوم پشتیبانی می‌شوند. هر توکن استیبل کوین را می‌توان با یک دارایی کریپتو معادل آن مبادله کرد.
استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال مزایای مختلفی نسبت به سایر انواع استیبل کوین دارند. آنها می‌توانند به طور فوری و با هزینه کم ایجاد شوند و همچنین می‌توانند برای طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها، از جمله پرداخت‌ها، سرمایه گذاری و امور مالی غیرمتمرکز استفاده شوند.
با این حال، استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال خالی از عیب نیستند. آنها ممکن است از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد نباشند، زیرا ارزش آنها به یک دارایی کریپتو که نوسانات قیمت بالایی دارد، متصل است. همچنین، استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال ممکن است توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته نشوند.
در کل، استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال یک گزینه جذاب برای کسانی هستند که به دنبال یک استیبل کوین قابل اعتماد و با ثبات قیمت هستند. آنها می‌توانند برای طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها، از جمله پرداخت‌ها، سرمایه گذاری و امور مالی غیرمتمرکز استفاده شوند.
در اینجا برخی از مزایا و معایب استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال آورده شده است:
مزایای استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال
- سرعت: استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال می‌توانند به طور فوری و با هزینه کم ایجاد شوند.
- کارایی: استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال می‌توانند برای طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها، از جمله پرداخت‌ها، سرمایه گذاری و امور مالی غیرمتمرکز استفاده شوند.
- غیرمتمرکز بودن: استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند که آنها را برای کاربرانی که می‌خواهند از نظارت دولتی جلوگیری کنند، جذاب می‌کند.
معایب استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال
- ثبات قیمت: استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال ممکن است از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد نباشند، زیرا ارزش آنها به یک دارایی کریپتو که نوسانات قیمت بالایی دارد، متصل است.
- پذیرش قانونی و مالی: استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال ممکن است توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته نشوند.
- خطر دست‌کاری قیمت: استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال ممکن است در برابر خطر دست‌کاری قیمت آسیب‌پذیرتر باشند، زیرا ارزش آنها به یک دارایی کریپتو که توسط یک نهاد مرکزی کنترل نمی‌شود، متصل است.
بهترین استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال
در زیر چند تا از بهترین استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال لیست شده اند.
- اس یو ای دی (sUSD)
- یواس‌دی ان (USDN)
مزایا و معایب استیبل کوین‌های الگوریتمی
استیبل کوین‌های الگوریتمی نوعی استیبل کوین هستند که توسط یک الگوریتم پیچیده مالی پشتیبانی می‌شوند. آنها از هیچ دارایی فیزیکی پشتیبانی نمی‌شوند و ارزش خود را با استفاده از الگوریتم برای حفظ تعادل عرضه و تقاضا حفظ می‌کنند.
استیبل کوین‌های الگوریتمی مزایای مختلفی نسبت به سایر انواع استیبل کوین دارند. آنها غیرمتمرکز هستند، به این معنی که توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند. همچنین آنها می‌توانند به طور فوری و با هزینه کم ایجاد شوند.
با این حال، استیبل کوین‌های الگوریتمی نیز برخی از معایب را دارند. آنها ممکن است از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد نباشند و همچنین ممکن است در برابر نوسانات بازار آسیب‌پذیرتر باشند.
در کل، استیبل کوین‌های الگوریتمی یک گزینه جذاب برای کسانی هستند که به دنبال یک استیبل کوین غیرمتمرکز و قابل اعتماد هستند. آنها می‌توانند برای طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها، از جمله پرداخت‌ها، سرمایه گذاری و امور مالی غیرمتمرکز استفاده شوند. با این حال، مهم است که قبل از سرمایه گذاری در استیبل کوین الگوریتمی، تحقیقات خود را انجام دهید و مطمئن شوید که استیبل کوین انتخابی شما قابل اعتماد و ایمن است.
در اینجا برخی از مزایا و معایب استیبل کوین‌های الگوریتمی آورده شده است:
مزایای استیبل کوین‌های الگوریتمی
- غیرمتمرکز بودن: استیبل کوین‌های الگوریتمی توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند که آنها را برای کاربرانی که می‌خواهند آزادانه‌تر فعالیت کنند جذاب می‌کند.
- سرعت: استیبل کوین‌های الگوریتمی می‌توانند به طور فوری و با هزینه کم ایجاد شوند.
- کارایی: استیبل کوین‌های الگوریتمی می‌توانند برای طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها، از جمله پرداخت‌ها، سرمایه گذاری و امور مالی غیرمتمرکز استفاده شوند.
معایب استیبل کوین‌های الگوریتمی
- ثبات قیمت: استیبل کوین‌های الگوریتمی ممکن است از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد نباشند، زیرا ارزش آنها توسط یک الگوریتم کنترل می‌شود که ممکن است در برابر نوسانات بازار آسیب‌پذیر باشد.
- پذیرش قانونی و مالی: استیبل کوین‌های الگوریتمی ممکن است توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته نشوند.
- خطر دست‌کاری قیمت: استیبل کوین‌های الگوریتمی ممکن است در برابر خطر دست‌کاری قیمت آسیب‌پذیرتر باشند، زیرا ارزش آنها توسط یک الگوریتم کنترل می‌شود که ممکن است توسط افراد یا نهادهای خاص دست‌کاری شود.
بهترین استیبل کوین‌های الگوریتمی
- دای (DAI)
- دی جد (DJED)
- امپل فورث (AMPL)
- بیسد مانی (BASED)
- امپتی ست دلار (ESD)
استیبل کوین متمرکز و غیر متمرکز چیست؟
متمرکز و غیرمتمرکز دو نوع دیگر استیبل کوین ها هستند. برای بسیاری بهترین استیبل کوین می تواند انواع غیرمتمرکز باشد.
- استیبل کوین‌های متمرکز توسط یک نهاد مرکزی مانند بانک یا شرکت صادر می‌شوند. این نهادها مسئول نگهداری دارایی‌هایی هستند که استیبل کوین‌ها به آنها متصل هستند و همچنین مسئول بازخرید استیبل کوین‌ها در ازای دارایی‌های معادل هستند.
- استیبل کوین‌های غیرمتمرکز توسط یک شبکه بلاکچین و مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند صادر می‌شوند. این قراردادهای هوشمند مسئول نگهداری دارایی‌هایی هستند که استیبل کوین‌ها به آنها متصل هستند و همچنین مسئول بازخرید استیبل کوین‌ها در ازای دارایی‌های معادل هستند.
استیبل کوین‌های متمرکز معمولاً توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته می‌شوند، زیرا توسط یک نهاد مرکزی کنترل می‌شوند. با این حال، استیبل کوین‌های متمرکز همچنین در معرض خطر دست‌کاری قیمت توسط نهاد صادرکننده هستند.
استیبل کوین‌های غیرمتمرکز توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند و بنابراین در برابر خطر دست‌کاری قیمت مقاوم‌تر هستند. با این حال، استیبل کوین‌های غیرمتمرکز هنوز در مراحل اولیه توسعه هستند و توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته نشده‌اند.
در اینجا برخی از مزایا و معایب استیبل کوین‌های متمرکز آورده شده است:
مزایای استیبل کوین‌های متمرکز
- پذیرش قانونی و مالی: استیبل کوین‌های متمرکز معمولاً توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته می‌شوند، زیرا توسط یک نهاد مرکزی کنترل می‌شوند.
- سهولت استفاده: استیبل کوین‌های متمرکز معمولاً برای استفاده آسان هستند و می‌توان آنها را به راحتی در پلتفرم‌های معاملاتی و کیف پول‌های ارز دیجیتال مبادله کرد.
- ثبات قیمت: استیبل کوین‌های متمرکز به دلیل اینکه توسط یک نهاد مرکزی کنترل می‌شوند، معمولاً از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد هستند.
معایب استیبل کوین‌های متمرکز
- خطر دست‌کاری قیمت: استیبل کوین‌های متمرکز در معرض خطر دست‌کاری قیمت توسط نهاد صادرکننده هستند.
- مرکزیت: استیبل کوین‌های متمرکز توسط یک نهاد مرکزی کنترل می‌شوند که می‌تواند منجر به عدم شفافیت و نظارت شود.
- هزینه‌های بالا: استیبل کوین‌های متمرکز معمولاً هزینه‌های بالاتری نسبت به استیبل کوین‌های غیرمتمرکز دارند.
در اینجا برخی از مزایا و معایب استیبل کوین‌های غیرمتمرکز آورده شده است:
مزایای استیبل کوین‌های غیرمتمرکز
- غیرمتمرکز بودن: استیبل کوین‌های غیرمتمرکز توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند و بنابراین در برابر خطر دست‌کاری قیمت مقاوم‌تر هستند.
- شفافیت: استیبل کوین‌های غیرمتمرکز بر روی بلاکچین هستند که باعث می‌شود آنها نسبت به استیبل کوین‌های متمرکز شفاف‌تر باشند.
- هزینه‌های پایین: استیبل کوین‌های غیرمتمرکز معمولاً هزینه‌های پایین‌تری نسبت به استیبل کوین‌های متمرکز دارند.
معایب استیبل کوین‌های غیرمتمرکز
- پذیرش قانونی و مالی: استیبل کوین‌های غیرمتمرکز هنوز در مراحل اولیه توسعه هستند و توسط نهادهای قانونی و مالی پذیرفته نشده‌اند.
- دشواری استفاده: استیبل کوین‌های غیرمتمرکز می‌توانند برای استفاده دشوار باشند و ممکن است نتوان آنها را به راحتی در پلتفرم‌های معاملاتی و کیف پول‌های ارز دیجیتال مبادله کرد.
- ثبات قیمت: استیبل کوین‌های غیرمتمرکز ممکن است از نظر ثبات قیمت قابل اعتماد نباشند، زیرا توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند.
خلاصه ای از آنچه در مورد بهترین استیبل کوین گفته شد:
استیبل کوین ها انواع مختلفی دارند. تتر در حال حاضر با توجه به ارزش بازار بزرگی که دارد یکی زا بهترین و مطمئن ترین استیبل کوین های بازار ارزهای دیجیتال است.
البته اینکه کدام استیبل کوین برای شما بهتر است بستگی به استفاده خود شما هم دارد. برای مثال اگر قصد دور زدن ردگیری تراکنش ها را دارید، خب قطعا استیبل کوین های غیرمتمرکز بهرتین گزینه برای شما هستند.
